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Liberbank Protección Fund

El Fondo pretende proporcionar crecimiento del capital de medio a largo plazo.


La vida del Fondo se divide en dos fases de inversión: la “Fase de acumulación de la inversión”, que comenzará en la Fecha de cierre y finalizará el 26 de octubre de 2018, y la “Fase de inversión principal”, que comenzará el día de valoración inmediatamente posterior al final de la Fase de acumulación de la Inversión.
El Gestor de inversiones adoptará un enfoque de seguro de cartera para determinar la proporción de activos que se invertirán en la cartera de inversiones y en el elemento de efectivo con el objetivo de proteger al menos el 90 % del valor más alto que las acciones del Fondo hayan alcanzado en cualquier día hábil del fondo durante la Fase de Inversión Principal.

Lo quiero

Ventajas

  • Excelente trato fiscal, sin tributar hasta el momento de su reembolso, por lo que se facilita el traspaso entre fondos para ajustar libremente su inversión a la situación de los mercados.
  • Gestionado por una firma de reconocido prestigio mundial como JP Morgan Mansart Management Limited.
  • Objetivo de proteger, en todo momento, el 90% del máximo valor liquidativo alcanzado.
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Fiscalidad

En el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), las ganancias o pérdidas patrimoniales generadas por reembolsos de participaciones de Fondos de Inversión, desde el 1 de enero de 2015, se integran en la Base Imponible del Ahorro, con independencia de la antigüedad de las participaciones y tributan a los siguientes tipos de gravamen:

 

BASE DEL AHORRO

 

 

Tramos

 

2018

 

Hasta 6.000 euros

 

 19%

 

6.000 a 50.000 euros

 

 21%

 

más de 50.000 euros

 

 23%

 

 

 

 

NOTA: la información indicada a continuación es de carácter general, no constituye asesoramiento fiscal y puede estar sujeta a futuras modificaciones de la normativa fiscal. Para los residentes fiscales en el País Vasco y Navarra, las referencias a la Ley del IRPF serán las que correspondan a la legislación foral propia con las especialidades que se establezcan en las mismas.

 

La ganancia o pérdida patrimonial, se determina por diferencia entre el importe de reembolso y el valor de adquisición; a estos efectos, se considera que se transmiten las participaciones que se han adquirido en primer lugar (criterio FIFO). En el caso de participaciones adquiridas con anterioridad al 31 de diciembre de 1994, la ganancia patrimonial obtenida, hasta alcanzar el valor liquidativo a 31 de diciembre de 2.005, se reduce en un 14,28% por cada año de tenencia, computado por exceso, hasta el 31 de diciembre de 1994.

 

Desde el 1 de enero de 2.015, esta reducción solo se podrá aplicar hasta que la suma acumulada del valor de transmisión de los bienes cuyas ganancias patrimoniales sean objeto de reducción, alcance los 400.000,00 euros por contribuyente, sin que puedan reducirse las ganancias a partir de este importe.

 

Existen reglas especiales para la integración y compensación en el IRPF de las pérdidas patrimoniales obtenidas en la transmisión de participaciones de Fondos de Inversión:

 

a) Estas pérdidas patrimoniales se podrán compensar con las ganancias patrimoniales que derivan de la transmisión de elementos patrimoniales.

 

b) Si el resultado de esta compensación es negativo,  el saldo se compensará con el saldo positivo resultante de integrar y compensar exclusivamente entre sí, los rendimientos del capital mobiliario procedentes de la participación en los fondos propios de entidades, de la cesión a terceros de capitales propios, de operaciones de capitalización, de determinados contratos de seguros y de la imposición de capitales,  con el límite del 20% (en 2017 )y del 25% (en 2018 y  siguientes), de dicho saldo positivo.

 

c) Si tras dicha compensación quedase saldo negativo, su importe se compensará en los cuatro años siguientes y en el mismo orden.

 

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